Kari Olrud Moen og Atle Roaldsøy fra Finans Norge diskuterer EUs nye regelverk for hvitvasking med Pål Lønseth, sjef for Økokrim og Per Mathis Kongsrud, finanstilsynsdirektør. Her på Hvitvaskingskonferansen 2025. Foto: Tormod Brekke Øye/Finans Norge
AML-pakken endrer anti-hvitvaskingsregimet i EU. Finans Norge følger arbeidet tett og har samlet ressurser på en ny fagside for medlemmer.
EUs AML-pakke (anti-money laundering) ble vedtatt sommeren 2024, med frist for gjennomføring i EU den 10. juli 2027 for de fleste kravene. AML-pakken innebærer omfattende endringer i det europeiske anti-hvitvaskingsregimet.
Den nye europeiske tilsynsmyndigheten AMLA er etablert i Frankfurt og bygger gradvis opp kapasitet. Innen 2027 forventes rundt 430 årsverk. Myndigheten skal utvikle supplerende regler, harmonisere og koordinere tilsynsarbeidet og samarbeidet med nasjonale FIU-er. I tillegg vil AMLA i noen tilfeller føre direkte tilsyn.
– Det europeiske regelverket styrker også koblingen mellom hvitvaskingsreglene og internasjonale sanksjoner, og pålegger myndighetene å organisere og intensivere arbeidet mot hvitvasking, sier Atle Roaldsøy, fagdirektør i Finans Norge.
– Uten lik implementering av EUs AML-pakke, risikerer Norge å bli Europas svakeste ledd i kampen mot økonomisk kriminalitet. Et svakere regelverk gjør både norske rapporteringspliktige og landet mer attraktiv for kriminelle, sier administrerende direktør Kari Olrud Moen i Finans Norge.
Finans Norge har siden våren 2024 fulgt arbeidet tett gjennom en egen arbeidsgruppe under Fagutvalg for økonomisk kriminalitet – hvitvasking. Gruppen har presentert innhold og konsekvenser av AML-pakken på de to siste årlige Hvitvaskingskonferansene og i andre fora.
Finans Norge deltar også i Finansdepartementets referansegruppe for vurdering av nasjonal gjennomføring av AML-pakken. Finansdepartementets arbeidsgruppe skal levere sin utredning innen 31.12.2025.
For å gi medlemsbedriftene bedre oversikt over vårt arbeid, har vi opprettet en egen fagside med innlogging. Her finner du presentasjoner og dokumenter som oppdateres fortløpende.
Logg inn for å få tilgang til fagsiden – eller les mer om hvordan du oppretter medlemsbruker.
Du finner denne fagsiden og alt om hvitvasking og terrorfinansiering på Finans Norges temaside om Økonomisk kriminalitet.
Finans Norge jobber for å styrke finansnæringen i kampen mot svindel og hvitvasking.
